郵儲銀行禁令自查報告

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編精心整理的郵儲銀行禁令自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

郵儲銀行禁令自查報告1

　　根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正!

　　一、反洗錢組織機構建設情況

　　1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。

　　2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

　　二、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況

　　1、加強內(nèi)部控制制度建設�？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《xx省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《xx省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行xx省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

　　2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

　　3、客戶身份資料和交易記錄保存情況�？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

　　4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

　　5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

　　6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

　　7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的'調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

　　8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。

　　9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

　　10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。

　　11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

　　12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

　　綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。

郵儲銀行禁令自查報告2

　　根據(jù)省行業(yè)務檢查要求，市分行信貸部于20xx年9月13日對我行的信貸業(yè)務進行了常規(guī)現(xiàn)場檢查。針對這次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，現(xiàn)整改情況如下：

　　1、所有的商務貸款和二手房貸款檔案已經(jīng)按規(guī)定裝訂成冊，建立了商務貸款的移交清單，現(xiàn)已去購買打碼機，準備打印頁碼。

　　2、所有的'再就業(yè)貸款都要及時、按規(guī)定裝訂成冊、歸檔，不能存放在信貸員處，避免造成檔案遺失;再就業(yè)貸款要查詢客戶及擔保人的人行征信。

　　3、按規(guī)定做好貸后檢查工作，從檢查的情況來看，你支行部分貸款沒有做貸后檢查工作，且部分貸后檢查報告流于形式，在以后檢查中發(fā)現(xiàn)沒有按規(guī)定做貸后檢查的，按50元一筆對管戶信貸員進行處罰。

　　4、建議對二手房首付款進行“止付”，避免產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛;小額貸款“安貸寶”受益人為貸款行，保單應該保存在檔案袋內(nèi)。

　　5、對于額度有效期內(nèi)第二次申請聯(lián)保貸款的客戶，同樣要客戶提出申請，進行調(diào)查、審查、審批，不能直接簽合同、借據(jù)就發(fā)放貸款。

　　6、建立檔案移交清單，移交人和接收人都要簽字確認，避免產(chǎn)生糾紛;建立放款登記臺賬; 請貴單位針對上述情況進行整改，并在一個星期內(nèi)上報市分行整改落實反饋。

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