【合規(guī)征文】順合規(guī)之勢 行穩(wěn)健之路

　　【合規(guī)征文】順合規(guī)之勢 行穩(wěn)健之路

　　地基的穩(wěn)固程度是衡量一座房子牢靠與否的標(biāo)準(zhǔn)，就如同合規(guī)文化是企業(yè)的根本所在一樣，而這一點(diǎn)對于我們所從事的金融行業(yè)尤為突出，因此如何在合規(guī)文化背景下合規(guī)經(jīng)營的意義也十分重要了。

　　合規(guī)，從定義上講是指堅(jiān)守法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。而每個(gè)企業(yè)的合規(guī)文化都有不同的差異，金融行業(yè)的合規(guī)就我理解，不僅包括具有法律約束力的文件，還應(yīng)該包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易。對于銀行從業(yè)人員來說，由于金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求也比較高。因此一旦因不合規(guī)出現(xiàn)問題，就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　人人合規(guī)是基礎(chǔ)。作為員工，我們應(yīng)該意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己應(yīng)該做。嚴(yán)格控制自我合規(guī)的第一道防線不僅保障了客戶的資金安全，也是我們自身的一道護(hù)身符。

　　事事合規(guī)是方向。一線柜員作為連接銀行內(nèi)外的主要渠道，應(yīng)主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估，最大限度地減少業(yè)務(wù)辦理帶來的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)辦理章程，保護(hù)自己的權(quán)益和客戶的利益。

　　時(shí)時(shí)合規(guī)是目標(biāo)。案例和經(jīng)驗(yàn)告訴我們，壞的事情不會(huì)選時(shí)發(fā)生，因此踐行合規(guī)也要做到無時(shí)無刻。要想促進(jìn)三大銀行建設(shè)，合規(guī)是基礎(chǔ)，沒有合規(guī)作保障，農(nóng)商行就無法推動(dòng)和發(fā)展。

　　處處合規(guī)是宗旨。合規(guī)經(jīng)營不應(yīng)僅僅只在業(yè)務(wù)上需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度基礎(chǔ)。

　　農(nóng)商銀行要全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理，在合規(guī)之路上一定會(huì)遇到荊棘阻礙，只有順應(yīng)合規(guī)發(fā)展的趨勢，走的穩(wěn)才行得更遠(yuǎn)。

　　筆架山支行  何劉毓

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